Як розпізнати крипто-скам: 10 ознак шахрайства

Шахраї в крипті постійно міняють вивіски, але прийоми в них ті самі. Якщо знати ці 10 ознак, більшість схем видно одразу.

1. Десять ознак скаму

1. Гарантований дохід. «2–5% на день без ризику» не буває. Будь-яка реальна дохідність пов’язана з ризиком.
2. Терміновість. «Лише сьогодні», «лишилося 3 місця», «бонус згорить за годину» — тиск потрібен, щоб ви не встигли подумати й перевірити.
3. Просять seed-фразу, приватний ключ або код 2FA. Ні біржа, ні гаманець, ні «підтримка» ніколи їх не питають. Хто питає — шахрай, без винятків.
4. Пишуть першими. «Співробітник біржі», «аналітик», «менеджер» сам знаходить вас у Telegram, Instagram чи на сайті знайомств.
5. Сайт схожий на відомий, але адреса трохи інша: зайва літера, інший домен (binance-login.com, bybít.io).
6. Не можна вивести гроші без «податку», «страховки», «верифікації» чи «комісії за розблокування». Вимога заплатити, щоб отримати свої гроші, — майже завжди обман.
7. Дохід залежить від запрошення нових людей. Це піраміда: старим учасникам платять із грошей нових.
8. Скриншоти прибутку замість статистики, яку можна перевірити. Скриншот підробляється за хвилину, а вдалі угоди легко вибрати із сотні невдалих.
9. Просять встановити програму для «віддаленої допомоги» (AnyDesk, TeamViewer) або «торговий термінал» за посиланням із чату.
10. Просять підключити гаманець і підписати незрозумілий дозвіл заради «безкоштовного airdrop» чи «бонусу». Такий підпис може дати контракту право забрати ваші токени.

2. Популярні схеми

3. Як перевірити проєкт або платформу

• Заходьте на біржу лише за збереженою закладкою або з офіційного застосунку, а не за посиланням із повідомлення.
• Перевірте домен по літерах. Пошукайте назву платформи зі словами «scam», «відгуки», «виведення коштів».
• Перевірте юрособу та ліцензію в офіційному реєстрі регулятора, а не на сайті самої компанії.
• Зробіть тестове виведення невеликої суми, перш ніж заводити велику.
• Увімкніть двофакторну автентифікацію (краще застосунок, а не SMS) і білий список адрес виведення.
• Нікому не передавайте seed-фразу, ключі та коди — ні в чаті, ні голосом, ні «для перевірки».

4. Якщо вас ошукали

1. Зупиніться: не переказуйте більше ні копійки, навіть якщо обіцяють «розблокування».
2. З чистого пристрою змініть паролі, завершіть усі сеанси, вимкніть невідомі API-ключі, захистіть пошту.
3. Якщо seed-фраза засвічена — вважайте гаманець скомпрометованим і переведіть залишок на новий гаманець.
4. Збережіть докази: посилання, ніки, адреси гаманців, хеші транзакцій (TxID), скриншоти листування.
5. Повідомте біржу, через яку йшли гроші, і подайте заяву до кіберполіції своєї країни.
6. Не платіть «фахівцям із повернення» — це наступний виток того самого обману.

Докладніше про захист акаунтів, гаманців і податковий облік — у модулі 15 курсу «Безпека, податки та скам». Важливо: Трейдинг Pro ніколи не пише першим, не просить seed-фрази й коди та не приймає гроші в управління.

Матеріал освітній і не є інвестиційною рекомендацією. Торгівля, особливо з плечем, пов’язана з ризиком втрати капіталу.